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江西德兴农商行违法遭罚71万个人消费贷款用于购房


  中国经济网【中国经济网正式发布于2003年7月28日,目前拥有时政社会、产业市场、财经证券、国际经济、区域经济等内容板块,下设宏观经济、理财、消费、股市、食品等涵盖经济生活各领域的综合频道100多个,每天对外发布新闻信息10000条左右。】北京【《北京-中关村》为王持久作词,孙川谱曲,蔡国庆演唱的晚会歌曲,赞美了北京中关村作为电子科技产品的聚集地飞速发展。】1月13日讯中国银行【中国银行(BANK OF CHINA,简称BOC,中行)经孙中山先生批准,于1912年2月5日正式成立。】(行情601988,诊股)保险监督管理委员会网站昨日公布的上饶监管分局行政处罚信息公开表(饶银保监罚决字〔2020〕27-29号)显示,江西德兴农村商业银行股份有限公司【江西德兴农村商业银行股份有限公司于2006年12月06日在上饶市市场和质量监督管理局登记成立。】个人消费贷款【个人消费贷款是指银行向个人客户发放的有指定消费用途的人民币贷款业务,用途主要有个人住房、汽车、一般助学贷款等消费性个人贷款。】用于购房、向不符合借款主体资格的借款人发放贷款、以贷转存用于月末冲时点。

  王宝英【2006年1月18日,中共磐安县委决定,王宝英同志任磐安县发展和改革局正局级调研员,免去其磐安县发展和改革局党组成员、纪检组长职务。】对江西德兴农村商业银行股份有限公司个人消费贷款用于购房的违法行为负直接责任;齐春华对江西德兴农村商业银行股份有限公司向不符合借款主体资格的借款人发放贷款、以贷转存用于月末冲时点的违法行为负直接责任。

  中国银保监会上饶监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,对江西德兴农村商业银行股份有限公司罚款71万元;根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定,对王宝英、齐春华警告。

  经中国经济网记者查询发现,江西德兴农村商业银行股份有限公司成立于2006年12月6日,注册资本【注册资本,是指合营企业在登记管理机构登记的资本总额,是合营各方已经缴纳的或合营者承诺一定要缴纳的出资额的总和。】3.14亿人民币,上饶市鼎峰贸易有限公司为第一大股东,持股比例8.11%。周勇为上饶市鼎峰贸易有限公司大股东,持股比例60%。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

  (四)未按照规定进行信息披露的;

  (五)严重违反审慎经营规则的;

  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定:银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:

  (一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

  (二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

  (三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

  以下为原文:

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