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进出口银行福建违法遭罚发放无指定用途固定资产贷款

  中国经济网北京2月19日讯 日前,中国银行(行情601988,诊股)保险监督管理委员会网站公布的福建银保监局行政处罚信息公开表(闽银保监罚决字〔2021〕13号)显示,中国进出口银行福建省分行发放无指定用途固定资产贷款。

  中国银保监会福建监管局依据《固定资产贷款管理暂行办法》第七条、第九条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第(五)项规定,对其罚款50万元。

  经中国经济网记者查询发现,中国进出口银行福建省分行成立于2010年11月25日。中国进出口银行成立于1994年6月16日,注册资本1500亿人民币,梧桐树投资平台有限责任公司为大股东,持股比例89.26%。

  《固定资产贷款管理暂行办法》第七条规定:贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途,并按照约定检查、监督贷款的使用情况,防止贷款被挪用。

  《固定资产贷款管理暂行办法》第九条规定:贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下条件:

  (一)借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记;

  (二)借款人信用状况良好,无重大不良记录;

  (三)借款人为新设项目法人的,其控股股东应有良好的信用状况,无重大不良记录;

  (四)国家对拟投资项目有投资主体资格和经营资质要求的,符合其要求;

  (五)借款用途及还款来源明确、合法;

  (六)项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策,并按规定履行了固定资产投资项目的合法管理程序;

  (七)符合国家有关投资项目资本金制度的规定;

  (八)贷款人要求的其他条件。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定:银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。

  前款规定的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

  银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

  (四)未按照规定进行信息披露的;

  (五)严重违反审慎经营规则的;

  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

  以下为原文:

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